前几天，河南省地方金融监管局官网发布公告就个别村镇银行有关问题作出回应。
 
嗯，就是之前的“村镇银行无法提现”事件。
同时，许昌市公安局也发布相关警情通报，通报中写道“2022年4月19日，许昌市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司涉嫌重大犯罪立案侦查。现初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。”
 
昨天，清风郑州微信公众号发布《关于部分村镇银行储户被赋红码问题调查问责情况的通报》，通报中提到，部分公职人员擅自决定对部分村镇银行储户来郑赋红码。据统计，共有1317名村镇银行储户被赋红码。
 
4月底，多家村镇银行相继被爆暂停网银业务多日后，就有媒体报道部分线上储户陆续于4月份发现，通过在360金融、度小满、京东金融平台等微信小程序开通电子二类账户购买的禹州新民生村镇银行的存款产品，无法正常取款、转账。这些通过第三方互联网平台办理存取业务的用户人数高达40万左右，涉及金额约400亿。
没想到，这400亿背后竟有着长达11年的集团犯罪事实与一众“人在家中坐，红码天上来”的用户。
涉事集团背后的隐身股东
天眼查上述警情通报中提到的新财富集团，发现其目前已被注销。
 
该公司的股东为两个自然人，分别为余泽峰和林恒森。
 
那通报中提到的实际控制人吕某又是谁？从媒体报道中了解到，吕某真名为吕奕。而河南新财富集团对于金融机构的渗透，也并不局限于村镇银行，还包括一些城商行、农商行。“吕奕只在幕后，他的名字永远不会出现在这些公司。”曾在河南新财富集团下属某公司任职的王麟（化名）向第一财经资讯记者透露。在河南河南新财富集团的变更记录中发现，该公司股东经过了多次变更，而且，不少变更发生时，高管或股东也会发生改变：2014年9月，河南新财富集团的高级管理人员发生第一次大变更，该公司原本的高管全部退出。
 
2016年3月，河南新财富集团股东发生变更，原本所有股东也是全部退出。同时，该公司高管也有一大半退出。
 
 
这些股东背后的商业关系亦是盘根错节。比如姜勇，他曾经任职的河南新瑞基投资发展有限公司、河南新银创投资发展有限公司及河南新汇通实业发展有限公司都曾是新财富集团投资过的公司。
 
 
而河南新银创投资发展有限公司，则和此次爆雷的禹州新民生村镇银行股份有限公司有着关联关系。
 
这种模式之下，新财富集团实控人的吕奕，从始至终都不用出面，通过层层置换，构建复杂的商业关系网。据媒体报道，由吕奕控制的影子公司已多达上百家。
层层渗透下的敛财术
那吕奕又是如何通过这些关系敛财的？从吕奕实际控制的两家“影子公司”——郑州博奥森电器有限公司、郑州帛珏商贸有限公司中发现一些端倪。他们都是河南汝南农村商业银行股份有限公司的188个股东之一。（唔……第一次看到188个股东的公司）
 
郑州博奥森电器和郑州帛珏商贸分别持有汝南农商行1.79%、3.59%的股权。而另一边，这两家公司又将银行股权进行质押。天眼查显示，郑州博奥森电器将900万股汝南农商行股权质押给“河南上蔡农村商业银行股份有限公司”；郑州帛珏商贸则将1800万股汝南农商行股权质押给了“河南尉氏农村商业银行股份有限公司”。
 
 
而尉氏农商行和上蔡农商行也和汝南农商行类似，不仅股东数量众多，同时也有着吕奕所控影子公司的关联公司及相关自然人的身影。
 
 
据媒体报道，这样的情况还并非“仅此一家”。emm……影子公司先持股，再质押股权获得贷款，难道这就是吕某的敛财术？
而在这错综复杂的商业关系之外，还可以让到郑州的村镇银行储户绿码一夜变红码。这也真是让人大开眼界了……
对此，你怎么看？